Para todo tipo de empresa,
ya sea grande o pequeña, la administración del efectivo es de gran importancia,
porque es el medio que puede permitirle obtener mercancías y servicios.
Por ello, contar con un buen
manejo del capital es vital para el desarrollo de cualquier organización para
evitar que dicho activo se invierta de manera errónea y frene las expectativas
de crecimiento.
De acuerdo con Nacional
Financiera (Nafin), la administración del efectivo, en general se centra en
cuatro importantes áreas:
• Elaboración del presupuesto de efectivo.
• Mantenimiento de un adecuado control contable.
• Estado de cambios en la situación financiera con base
en efectivo.
• Concepto técnico y su presentación.
El organismo detalla que
hacer un balance general de la empresa, ayuda a saber cuál es la situación
financiera de la organización a una fecha determinada; mientras que realizar un
análisis del estado de resultados muestra el avance de las operaciones durante
un periodo determinado.
Al comparar ambos registros,
se pueden apreciar los cambios ocurridos como consecuencia de las operaciones
realizadas durante el lapso comprendido entre las fechas de los balances.
A continuación te
presentamos cuatro estrategias para eficientar el flujo de efectivo.
1. Determina objetivos. Establece cuál es la capacidad de
la empresa para generar efectivo a través de sus operaciones normales. Así
sabrás cuánto puedes asignar a las diferentes áreas o proyectos.
2. Identifica tipo de financiamiento. Debes saber qué
porcentaje del financiamiento se obtiene en efectivo. Esto te permitirá saber
si realmente se está utilizando el dinero de manera correcta.
3. Organiza la facturación. Pon en orden el programa de
facturación de la compañía. Recuerda que cuanto más rápida sea la rotación de
las cuentas por cobrar, mayor será el capital que podrás invertir en el
crecimiento de la empresa. Además te permitirá tener visibilidad del dinero que
aún no ingresa.
4. Aprovecha descuentos por pronto pago. Si algunos de
los proveedores con los que cuentas te ofrecen un descuento por hacer pagos
adelantados o comprar una cantidad específica de algún producto o servicio,
aprovéchalos. El ahorro quizá no sea mucho, pero puede servirte para invertir
en otros rubros.
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